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Venda a prazo, protegido com Seguro de Crédito.

Com a Traderisk, sua empresa acessa as melhores condições de mercado, contando com a segurança de apólices sob medida para proteger suas vendas contra inadimplência, tanto no mercado interno quanto no comércio exterior, enquanto potencializa suas oportunidades de crescimento.

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Somos a Traderisk | Capital & Insurance


Fundada em 2016, a Traderisk nasceu com o olhar atento para uma demanda crescente: consultorias especializadas em riscos financeiros.

Desde então, nosso trabalho tem sido essencial para que diversas empresas atravessassem a crise econômica de 2015/2016, fortalecendo sua competitividade e consolidando uma gestão eficiente de riscos por meio das apólices de Seguro de Crédito que administramos.

Hoje, a Traderisk se destaca como uma das principais consultorias em Seguro de Crédito do Brasil, ajudando empresas a transformar risco em estratégia e futuro em oportunidade.



Analise seus clientes e potenciais compradores em qualquer lugar do mundo.

Com um sistema online, sua empresa adota uma ferramenta moderna para análise de riscos e monitoramento de carteira.

Utilizada por grandes empresas no Brasil e no mundo, essa tecnologia permite identificar os melhores compradores, maximizar o potencial comercial e garantir proteção em caso de inadimplência.

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Seguradoras

Uma operação dedicada exige acesso a todas as alternativas do mercado. Temos orgulho em afirmar que trabalhamos com 100% das seguradoras de Seguro de Crédito com subsidiária no Brasil, todas registradas na SUSEP.

Ao escolher a Traderisk como sua corretora, você tem à disposição o portfólio completo de opções para garantir a melhor estratégia de proteção e crescimento para o seu negócio.

Como funciona o seguro de crédito?

Conheça o funcionamento básico de uma apólice de Seguro de Crédito.

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Sistema On Line.

Após a contratação do seguro, sua empresa terá acesso ao sistema ON LINE da seguradora escolhida, para soliciar analise de crédito de cada importador, entre outras funcionalidades

Inadimplência e Gestão de Cobrança

Ocorrendo uma inadimplência, sua empresa terá um prazo estabelecido na apólice para comunicar essa ocorrência a seguradora, que então fará a gestão de cobrança na tentativa de recuperar 100% dos valores inadimplentes.

Aprovação de limite de crédito

Uma vez o limite de crédito aprovado, sua empresa pode exportar a prazo, respeitando as condições da apólice. Caberá a seguradora monitorar e informar eventual redução de limite de crédito, ou corte definitivo

Indenização

Sem exito na cobrança e determinando cobertura securitária para o sinistro, caberá a seguradora realizar a indenização de 90%

Time Line (exemplo simples)

Cada apólice poussui caracteristicas especificas, aqui neste exemplo o prazo maximo que pode ser concedido de pagamento será de 90 dias da emissão do BL e o prazo maximo para aviso de sinistro será de 30 dias do vencimento original da fatura.

Faturamento / BL

Após o Faturamento e entrega da mercadoria, o risco de não pagamento passa a estar amparado pela Seguradora.

Vencimento Original da fatura.

Não ocorrendo o pagamento na data estabelecida, é iniciado prazo para comunicação do sinistro junto a seguradora (geralmente 30 dias)

Prazo Maximo para Aviso de Inadinplência

Uma vez comunicada caberá a seguradora realizar a gestão de cobrança. O tempo estipulado nesta etapa pode alcançar 180 dias.

Indenização

Não ocorrendo exito na cobrança, a seguradora providenciará a indenização ao segurado

Nossos números

Exportações protegidas para mais de 60 países e territórios.

5 Bilhões em Faturamento B2B protegidos

8 Seguradoras

Fundadores com 20 Anos de Experiência em Seguro de Crédito.

Quais os custos estimados?

Cada apólice é moldada de forma diferente para cada tipo de Segurado, mas atualmente nossos custos médios estão neste patamar, aplicado sobre a previsão de faturamento segurável** para 12 meses seguintes.

VENDAS PARA O MERCADO INTERNO

0,5%

EXPORTAÇÃO

0,8%

** Excuindo vendas a Pessoa Fisica, órgãos publicos e empresas coligadas. Além de empresas dentro de um perfil pré determinado como "não cobertos". Taxas estimadas para faturamentos de R$ 40.000.000,00 para mercado interno e US$ 2.000.000,00 para mercado externo

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Principais Perguntas

Seguradora pode cortar limite de crédito no meio da vigência da apólice?

Sim, a seguradora monitora o importador e pode acabar identificando situações que podem leva-lo a ficar insolvente, vindo portanto a comunicar a redução de limite de crédito.

Posso pedir revisão de um limite de crédito?

Pode e deve, caso você entenda que existam subsidios para uma revisão, um analista poderá pegar o caso e fazer uma reanalise pontual..

Quais documentos são exigidos em caso de sinistro?

Invoice / BL /Comprovante do Embarque/entrega;

DU-E ou RE averbado;

Contratos (se aplicável)

Outros caso necessário.

Qual valor mínimo para abrir um sinistro?

A seguradora abrirá sinistros cuja soma de perdas, vencidas e a vencer, do mesmo importador, ultrapasse US$ 5.000,00.

O prêmio do seguro é calculado sobre a previsão de faturamento ou sobre o limite de crédito?

O premio desta modalidade de seguro é calculado sobre a previsão de faturamento segurável para os proximos 12 meses, confirmado ao final da vigência.

Se a seguradora cortar o limite de crédito, o que eu exportei estará descoberto?

Não, todas as suas exportações a prazo cujo BL/faturamento foi emitido até a data do corte de limite por parte da seguradora, estará amparado pela apólice..

Qual % de cobertura, ou seja, quanto eu recebo de indenização?

O % maximo de cobertura será de 90%, ou seja, se você tiver uma perda indenizável de US$ 100.000,00, receberá US$ 90.000,00 de indenização.

Custo de Analise e monitoramento?

Existe um custo separado, referente a analise e monitoramento do comprador, que varia de R$ 300,00 a R$ 450,00, dependendo da seguradora escolhida

Existe algum limite maximo de indenização desta apólice?

Existe sim, ele será o equivalente ao multiplicador de 30x o prêmio de Seguro. Isso pode ser melhor detalhado em uma reunião.

A apólice será aberta para inclusão de novos compradores?

Essa é uma contratação aberta para novos importadores /compradores além dos primeiros analisados, mas lembre-se que isso pode acarretar em custos adicionais

Existem restrições de países?

As principais restrições são a países com sanções do governo americano, mas varia de seguradora para seguradora.

O que acontece se eu vender /exportar mais do que esta previsto na apólice?

Mês a mês você informará o faturamento para importadores / compradores cobertos e ao final do ano sera calculado o prêmio de ajuste baseado no total faturado a este grupo.

A Seguradora pode negar a aprovação de limite de crédito?

Sim, ela pode se recusar a aprovar limite de credito se identificar nos numeros do importador / comprador algo que pode leva-lo a ficar inadimplente no curto prazo.

Traderisk | Capital & Insurance, cadastrada sob o CNPJ 26.402.208/0001-20 | SUSEP: 10.2036094.0

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